Politique KYC et AML

En pratique, KYC chez Vitesse Finterix signifie que nous collectons et confirmons un petit ensemble de faits élémentaires vous concernant : votre nom legal complet, votre date de naissance, votre pays de résidence, vos coordonnées et le moyen de paiement que vous avez l'intention d'utiliser. Nous comparons les détails que vous avez saisis dans le formulaire d'inscription avec les détails figurant sur les documents que vous téléchargez.

Ce que nous ne faisons pas

Nous ne demandons pas votre mot de passe de banque en ligne, votre code PIN complet, ou l'accès à distance à votre appareil. Aucun membre de notre équipe ne demandra jamais cela. Tout message qui le fait ne provient pas de nous et doit être signalé via le formulaire de signalement d'abus.

Les contrôles AML sont plus larges qu'une simple vérification d'identité ponctuelle. Ils couvrent la classification des risques des nouveaux comptes, le filtrage des sanctions et des personnes exposées politiquement, les limites sur les modèles de financement inhabituels, la tenue de registres, l'escalade interne des activités suspectes et, lorsque la loi applicable l'exige, le signalement à l'autorité compétente.

Lorsque les règles AML et les instructions d'un client entrent en conflit, les règles AML prennent priorité. Cela peut signifier un délai de transaction, une demande de documents supplémentaires, ou un compte restreint jusqu'à ce que le problème soit résolu.

1. 01

   Obligation légale

   Les services qui détiennent ou transmettent des fonds de clients sont généralement tenus d'identifier leurs clients avant de fournir le service. Ce n'est pas facultatif et s'applique à chaque compte sans exception.

2. 02

   Protéger votre argent

   La vérification lie un compte à un propriétaire identifiable unique. Elle rend la prise de contrôle de compte beaucoup plus difficile, et cela signifie que les retraits ne peuvent être renvoyés que vers un moyen de paiement prouvé vous appartenir.

3. 03

   Maintenir la plateforme saine

   Le dépistage tient les parties sanctionnées et les activités de sociétés écrans anonymes hors de la plateforme, ce qui protège tous les autres clients qui l'utilisent.

4. 04

   Versements plus rapides ultérieurement

   Un compte vérifié au préalable n'a pas à s'arrêter pour des vérifications au moment du retrait, moment où les retards sont les moins bienvenus.

1. Document d'identité

Un document délivré par le gouvernement qui montre votre photographie, nom complet, date de naissance, numéro du document et date d'expiration. Les types couramment acceptés sont un passeport, une carte d'identité nationale ou un permis de conduire lorsqu'il est délivré comme document d'identité avec photographie. Le document doit être valide et non expiré.

2. Preuve de domicile

Un document récent, généralement délivré au cours des derniers mois, montrant votre nom et votre adresse résidentielle telle qu'elle figure sur votre compte. Les exemples typiques sont un relevé de services publics, un relevé bancaire ou de carte, un avis fiscal ou municipal local, ou une lettre officielle d'une autorité publique. Les boîtes postales et les adresses appartenant à quelqu'un d'autre ne sont pas acceptées.

3. Preuve de mode de paiement

La preuve que l'instrument de financement vous appartient. Pour une carte, il s'agit généralement d'une image de la carte montrant votre nom, les six premiers et les quatre derniers chiffres et la date d'expiration, les chiffres restants et le code de sécurité étant masqués. Pour un virement depuis un compte bancaire, il s'agit d'un relevé ou d'une confirmation à votre nom indiquant l'identifiant du compte. Pour un portefeuille électronique, une capture d'écran du profil du compte montrant votre nom et l'identifiant du compte.

Formats et taille des fichiers

Les limites de téléchargement, les types de fichiers acceptés et toute demande de document supplémentaire sont affichés dans la section vérification de votre compte. Les documents dans une langue autre que la langue du compte peuvent nécessiter une traduction ; l'équipe de conformité vous le fera savoir si cela s'applique.

1. 01

   S'inscrire

   Créez le compte avec votre vrai nom légal, votre date de naissance, votre pays de résidence, votre adresse électronique et votre numéro de téléphone. Les détails qui ne correspondent pas à vos documents sont la cause la plus courante de retard.

2. 02

   Confirmez vos coordonnées de contact

   Confirmez votre adresse électronique et, si demandé, votre numéro de téléphone. Cela prouve que les canaux de contact vous appartiennent.

3. 03

   Téléchargez votre document d'identité

   Téléchargez les pages qui portent votre photographie et vos données personnelles. Certaines vérifications incluent une brève étape de vivacité ou de selfie pour confirmer que le document appartient à la personne qui le tient.

4. 04

   Téléchargez la preuve de domicile

   Téléchargez un document qualifiant récent à votre nom à l'adresse enregistrée.

5. 05

   Confirmez la méthode de paiement

   Fournissez la preuve de l'instrument que vous utiliserez pour financer et recevoir les retraits.

6. 06

   Examen et révision

   Notre équipe de conformité examine le dossier, exécute les contrôles de sanctions et d'évaluation des risques requis, et soit approuve le compte, soit demande une correction.

7. 07

   Confirmation

   Vous recevez une notification une fois que le statut du compte change. Le statut actuel est toujours visible dans la zone de vérification de votre compte.

Les délais d'examen dépendent du volume, de la qualité des téléchargements et du fait qu'un dépistage supplémentaire soit déclenché. La fenêtre de traitement qui s'applique à votre compte, ainsi que le statut actuel de chaque document, sont affichés dans votre espace client - ce chiffre publié est celui sur lequel vous fier, et non tout chiffre cité ailleurs.

• Les téléchargements clairs, complets et non modifiés sont examinés plus rapidement.
• Les demandes soumises en dehors des heures de bureau sont mises en file d'attente pour le prochain jour ouvrable.
• L'examen renforcé, lorsqu'il est requis, ajoute du temps et vous est communiqué.

Si une décision vous est peu claire, contactez l'assistance et demandez la raison. Lorsque la loi nous le permet, nous expliquerons.

Ce qui est surveillé

Les schémas de financement et de retrait, les changements de moyen de paiement, les changements de pays ou de coordonnées, l'activité qui ne correspond pas au profil que vous avez fourni lors de l'inscription, et toute activité signalée par nos outils de contrôle.

Quelles peuvent être les conséquences

• Une demande de documents actualisés ou une explication sur la source des fonds.
• Un gel temporaire d'une transaction spécifique en attente de révision.
• Ajustement des limites publiées dans votre compte.
• Restriction ou fermeture du compte lorsque la loi l'exige.

Dossiers

Les données d'identification et les enregistrements des transactions sont conservés pendant la période requise par la loi applicable après la fin de la relation, et sont traités conformément à notre Politique de confidentialité. Dans certaines circonstances, la loi nous empêche d'informer un client qu'un rapport a été établi.

• Fournir des informations exactes, actuelles et complètes, et les tenir à jour.
• Utiliser uniquement vos propres fonds et vos propres instruments de paiement - jamais ceux d'autrui.
• Conserver un seul compte et garder vos identifiants confidentiels.
• Répondre aux demandes de documents dans le délai indiqué dans la demande.
• Nous informer rapidement si vous changez de pays de résidence, de nom légal ou de méthode de paiement.
• Signaler immédiatement tout accès non autorisé suspecté à votre compte.

La soumission de documents falsifiés ou altérés est une question grave. Elle entraîne la fermeture du compte et, lorsque la loi applicable l'exige, la notification de l'autorité compétente.

Licences et informations réglementaires